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  2、持重进行投资理财

ʱ䣺 2021-01-29

  【理财目标】

  依据上述的表格综合剖析于女士的理财目的和财产现状后,为她提出了如下提议:

  从上述表格可以看出,于女士的家庭财务状态还是很宽裕的,但是为了能有个高品质的幸福晚年,,也需要恰当地进行些投资理财运动。

  跟着家庭收入的减少,能保障退休老人们畸形生活的也只剩退休金收入。因此,为了应答当前十年,甚至是二十年的生活支出,退休老人们在正常生活花费的基础上,还需及时进行储蓄。至于储蓄方式则可根据每个家庭的偏好进行选择,对于于女士这种每月有固定的退休金收入的家庭,理财师以为可以采用零存整取的储蓄方式将钱存入到银行里。

  【财务分析】

  儿女长大后,便如鸟儿一样各自飞向了自己的天空,而那些留下来的父母们就成了留守空巢的“老鸟”,他们“飞不动”,所以无处“觅食”,除了需要儿女的“反哺”,也需要儿女的陪同。所以,为了让空巢老人们防止孤独悲凉的晚年生涯,儿女暖和的关心非常主要。

  步入暮年,退休白叟们的身材情形已经不青丁壮时代健康结实,健康问题急需得到保障。像于女士这样略有积蓄的退休老人们能够为本人选购一些针对老年人的险种,如意外损害险跟疾病保险,为健康添一重保障的同时,也能在要害时刻减轻家庭经济压力。

  1、合理储蓄

  2、稳重进行投资理财

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  表格分析:

  3、购买健康保险

  【理财案例】

  【理财建议】

  根据于女士的叙述,嘉丰瑞德理财师从家庭构造、资产现状和收支情况等三方面对其家庭的财务状况进行了迷信的收拾和分析,并列出了如下表格:表1-1 于女士家庭的财务状况分析表

  1、退休养老;2、财产升值。

  对退休老人们来说,收入减少是家庭经济情况最大的变更,而且除了些基础储蓄,他们可供投资应用的资金有限,资金的危险蒙受才能也低,因而在决定投资之前,必定要谨严挑选投资方法。因此,倡议于女士可以在留足家庭备用金的基本上,取舍比拟持重的投资进行获益。就目前来说,配置些市场上比较风行的稳利精选基金这样的固定收益类理财产品是比较稳当的抉择。

  于女士今年62岁,是湖北某县所公破高中的退休语文老师。自从她的独生女儿出嫁后,家里便只剩于老师和老伴单独寓居。近多少年来,夫妇两人陆续退休,没有了工资收入,想到自己的晚年养老问题,也颇有些费心。固然有女儿可以依附,但斟酌到女儿的家庭经济前提也并不是特殊拮据,于女士与其先生磋商之后,决议自己给自己养老,为女儿减轻些养老压力。然而,想到自己家的存款也并未几,且夫妇俩在投资理财方面又不善于,于女士想想仍是须要问问别人,看别人是怎么理财养老的,盼望制订个公道的理财计划。


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